Análise de Risco de Crédito

4 e 5 de abril 2017

OBJECTIVOS:

  • O Funcionamento do mercado financeiro, a sua importância e a do analista de crédito
  • Identificar e distinguir riscos de crédito
  • Identificar a tipologia de garantias de crédito
  • Clarificar a importância das principais demonstrações financeiras do Sistema de Normalização Contabilístico
  • A preparação das demonstrações financeiras para a análise de risco de crédito
  • Analisar o equilíbrio financeiro: fundo de maneio, meios libertos, cash flow e análise de rácios financeiros

CONTEÚDOS:

Módulo 1 - Noções Gerais

  • Gestão Financeira;
  • Mercado Financeiro;
  • O profissional e a contextualização;
  • Análise de factores macro-económicos;
  • Factores condicionantes à empresa;
  • Risco de Crédito;
  • Políticas de Crédito.

Módulo 2 - O Risco de Crédito a Particulares e Empresas

  • Risco de Crédito;
  • Análise do Risco de Crédito;
    • Particulares
      • Os diversos riscos de crédito - do geral ao da operação
      • O ciclo de vida e rendimentos do particular
      • O ciclo de vida e rendimentos do ENI
      • Critérios "primários" de avaliação
      • A veracidade da documentação
      • Análise qualitativa e quantitativa
      • Os elementos da operação de financiamento
    • Empresas
      • A cadeia de valor da análise de risco
      • Análise qualitativa e quantitativa
      • Alertas comportamentais e sinais de perigo
      • Alertas financeiros
      • Negócio/Mercado
      • Os elementos da operação de financiamento
  • Controlo do Risco de Crédito;
  • Mensuração do Risco de Crédito;
  • Mitigar Risco de Incumprimento;
  • Parâmetros de avaliação
  • Limite de crédito: sobreendividamento e overtrading.

Módulo 3 - Garantias de Crédito

  • Instrumentos;
  • Tipos de garantias;
  • Factores relevantes;
  • Finalidade das garantias;
  • Indicadores quantitativos e qualitativos.

Módulo 4 - Garantias dos Consumidores

  • Legislação aplicável;
  • Principios conceitos
  • Informação pré-contratual
  • Contratos de consumo e de crédito
  • Incumprimento


Módulo 5 - Conceitos Contabilísticos

  • Sistema de Normalização Contabilística;
  • Demonstrações Financeiras;
  • Código de Contas;
  • Normas Contabilísticas e Financeiras;
  • Estrutura Conceptual. 

Módulo 6 - Análise Financeira

  • Utilizadores da informação financeira;
  • Questões fundamentais que a AF deve responder;
  • Objectivos;
  • Documentação de suporte;
  • Métodos e técnicas de análise;
  • Análise da estrutura financeira.
 Módulo 7 - Indicadores e Racios
  • Fundo de Maneio;
  • Meios Libertos de CF;
  • Endividamento;
  • Estrutura;
  • Liquidez;
  • Funcionamento;
  • Rendibilidade;
  • Económicos;
  • Planeamento MLP;
  • Mercado.


DURAÇÃO:

2 dias (14 horas)

9h30 - 17h30 


LOCAL: ASFAC


INFORMAÇÕES ADICIONAIS:

Para mais informação contactar p.sanchez@asfac.pt ou por tel.: 213 536 749